Chef för AML-transaktionsövervakning

I takt med att Shopifys närvaro inom betalningar och penningöverföringar växer i USA, EU, Storbritannien och bortom, bygger vi ett AML-program som skalar med det. Vårt uppdrag är att bygga detekterings-, utrednings- och rapporteringskapaciteter som håller för granskning av tillsynsmyndigheter, bankpartner och kortvarumärken, samtidigt som vi håller tempot i affärerna. Vi anställer den grundande chefen för vår funktion för AML-transaktionsövervakning. Detta är en praktisk ledarroll för en erfaren AML-utövare som vill bygga ett team, inte bara driva ett. Du kommer att etablera och leda analytikerna som äger det dagliga flödet av AML-operationer för Shopifys betalnings- och penningöverföringsprodukter: triagering av varningar, ärenden för transaktionsövervakning, utredningskvalitet, SAR-rapportering och eskaleringar. Du kommer att arbeta nära team som produkt, teknik, risk, tillit, juridik och datavetenskap, samt våra externa bank-, inlösen- och kortvarumärkespartner. Ansvarsområden: - Team och hantverk: Bygga, coacha och utveckla ett team av AML TM-analytiker, med höga krav på ärendehantering och kvaliteten på SAR-berättelser. - Utförande av AML-operationer: Äga det kompletta TM-arbetsflödet: triagering av varningar, ärendeutredning, SAR-rapportering, eskaleringar och programmetrik. - Detekteringskvalitet: Samarbeta med Compliance, detekteringsteknik och datavetenskap gällande regeljustering, modellprestanda och minskning av falska positiva resultat i Shopifys betalningsflöden. - Beredskap för granskning och revision: Ansvara för AML TM-beredskap inför tillsynsmyndigheters granskningar, internrevision och granskningar från sponsrande banker, inlösare och kortvarumärken i de regioner vi verkar i. - Programtäckning: Hålla AML TM-handböcker, procedurer och detekteringstäckning aktuella i takt med att produkter och geografier utvecklas. - Översätta FCC-strategi till konkreta veckovisa teamprioriteringar. - Representera AML TM i tvärfunktionella forum med produkt, risk, juridik och externa partner. Kvalifikationer: - Bevisad erfarenhet av AML-transaktionsövervakning inom betalnings- eller penningöverföringsverksamhet (bank, inlösare, processor, fintech eller liknande), inklusive praktisk erfarenhet av varningar, ärenden och utredningar från start till slut. - Erfarenhet av att leda människor, där direkt personalledningserfarenhet är starkt föredragen. - God kunskap om AML-regler och penningtvättstypologier, inklusive BSA/AML, sanktioner, SAR-rapportering och CDD/EDD-ramverk i USA och/eller EU. - Direkt erfarenhet av AML-operationsflöden: varningsköer, ärendehantering, kvalitetsgranskning och mätetal. - Reflexiv användning av AI. Du använder AI-verktyg som standard för att påskynda triagering, utredning, mönsterdetektering och utkast. - Bekvämlighet med data. Du kan läsa ett frågeresultat, upptäcka ett mönster och ifrågasätta en regel som inte tillför värde. - Utmärkt skriftlig och muntlig kommunikationsförmåga och stark uppmärksamhet på detaljer, särskilt i SAR-berättelser och dokumentation mot tillsynsmyndigheter. - En fallenhet för genomförande. Du rör dig snabbt, prioriterar skoningslöst och håller kvaliteten.