AML-transaktioiden seurannan päällikkö

Shopifyn maksu- ja rahanvälitystoimintojen laajentuessa Yhdysvalloissa, EU:ssa, Isossa-Britanniassa ja muualla, rakennamme AML-ohjelmaa, joka skaalautuu sen mukana. Tehtävämme on rakentaa havaitsemis-, tutkinta- ja raportointikykyjä, jotka kestävät sääntelyviranomaisten, pankkikumppaneiden ja korttibrändien tarkastukset ja pysyvät samalla riittävän nopeina liiketoiminnan tahdissa. Rekrytoimme AML-transaktioiden seurannan (Transaction Monitoring) toiminnon perustajapäällikön. Kyseessä on käytännönläheinen henkilöstöjohtajan rooli kokeneelle AML-asiantuntijalle, joka haluaa rakentaa tiimin, ei vain johtaa sellaista. Perustat ja johdat analyytikoita, jotka vastaavat Shopifyn maksu- ja rahanvälitystuotteiden päivittäisestä AML-operaatioiden kulusta: hälytysten triagoinnista, transaktioiden seuranta-asioista, tutkinnan laadusta, SAR-ilmoituksista ja eskalaatioista. Teet läheistä yhteistyötä tuote-, tekniikka-, riski-, luottamus-, laki- ja datatiede-tiimien sekä ulkoisten pankki-, ekvairentti- ja korttibrändikumppaneiden kanssa. Vastuualueet: - Tiimi ja ammattitaito: Rakentaa, valmentaa ja kasvattaa AML TM -analyytikoiden tiimiä, ylläpitäen korkeaa laatutasoa tapausten käsittelyssä ja SAR-kertomuksissa. - AML-operaatioiden toteutus: Vastaa koko TM-työnkulusta: hälytysten triagointi, tapausten tutkinta, SAR-ilmoitukset, eskalaatiot ja ohjelman mittarit. - Havaitsemisen laatu: Tehdään yhteistyötä Compliance-tiimin, havaitsemisarkkitehtien ja datatieteilijöiden kanssa sääntöjen hienosäädössä, mallien suorituskyvyssä ja väärien positiivisten vähentämisessä. - Tarkastusvalmius: Vastaa AML TM -valmiudesta sääntelyviranomaisten tarkastuksiin, sisäiseen auditointiin sekä sponsoroivien pankkien ja korttibrändien tarkastuksiin. - Ohjelman kattavuus: Pitää AML TM -ohjekirjat, menettelyt ja havaitsemiskattavuuden ajan tasalla tuotteiden ja maantieteellisten alueiden kehittyessä. - Kääntää FCC-strategian konkreettisiksi viikoittaisiksi tiimiprioriteeteiksi. - Edustaa AML TM:ää monialaisissa foorumeissa tuote-, riski- ja lakitiimien sekä ulkoisten kumppaneiden kanssa. Kvalifikaatiot: - Todistettu kokemus AML-transaktioiden seurannasta maksu- tai rahanvälitystoiminnassa (pankki, ekvairentti, prosessori, fintech tai vastaava), mukaan lukien käytännön kokemus hälytysten, tapausten ja tutkintojen käsittelystä päästä päähän. - Kokemusta ihmisten johtamisesta, suora henkilöstöjohtamiskokemus on erittäin toivottavaa. - Työskentelytieto AML-säädöksistä ja rahanpesutypologioista, mukaan lukien BSA/AML, pakotteet, SAR-ilmoitukset sekä CDD/EDD-viitekehykset Yhdysvalloissa ja/tai EU:ssa. - Suora kokemus AML-operaatioiden työnkuluista: hälytysjonot, tapausten hallinta, laadunvarmistus ja mittarit. - AI-työkalujen refleksiivinen käyttö. Käytät oletuksena AI-työkaluja triagoinnin, tutkinnan, kuvioiden tunnistamisen ja luonnostelun nopeuttamiseen. - Mukavuus datan kanssa. Osaat lukea kyselytuloksia, tunnistaa kuvioita ja kyseenalaistaa sääntöjä, jotka eivät tuota tulosta. - Erinomainen kirjallinen ja suullinen viestintä sekä tarkkuus, erityisesti SAR-kertomuksissa ja viranomaisdokumentaatiossa. - Toteutushalu. Toimit nopeasti, priorisoit tiukasti ja pidät laatuvaatimukset korkeina.