Chef för AML & CTF

Payward Europe Solutions Ltd (PESL), Payward Inc.’s EU-baserade leverantör av kryptotillgångstjänster som erbjuder mäklar-, överförings- och förvaringstjänster för EES-klienter, anställer en chef för efterlevnad av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT). Denna person är den utsedda Pre-Approval Controlled Function (PCF-52) enligt Central Bank of Irelands Fitness & Probity-regim. Vi söker en byggare som kontinuerligt förbättrar efterlevnadsprogram för att ligga steget före marknadstillväxt och kommande regleringar. Om du vill bygga den infrastruktur för efterlevnad som definierar hur ansvarsfull krypto och reglerade finansiella tjänster ser ut i EU, med den bästa tillgängliga tekniken, hos ett av branschens mest erkända namn, under det mest betydelsefulla regulatoriska ögonblicket i fintech-historien, är detta möjligheten. Denna roll leder PESL:s AML/CFT-ramverk för efterlevnad och säkerställer att verksamheten upprätthåller effektiva system, kontroller, styrning och rapportering för att följa alla tillämpliga irländska och EU-regler gällande penningtvätt, finansiering av terrorism, sanktioner och relaterade skyldigheter gällande finansiell brottslighet. Du kommer att fungera som Money Laundering Reporting Officer och stödja PESL:s licens som leverantör av kryptotillgångstjänster genom att arbeta nära kollegor i våra EES- och globala verksamheter. Du kommer att inneha en senior kontrollfunktion med direkt tillgång till senior ledning och styrelsen, samt befogenhet att eskalera väsentliga frågor självständigt. Du kommer att ha ett betydande inflytande i utformningen av infrastrukturen för efterlevnad för en av EU:s största kryptomäklare, en del av Payward-koncernen som snabbt expanderar sina produkter och tjänster. Du kommer att vara en affärsmässigt skicklig ledare som proaktivt hjälper verksamheten att växa. Den ideala kandidaten bör vara en ”systemtänkare” som implementerar tekniska lösningar, inklusive AI, med målet att automatisera allt som är möjligt i enlighet med regulatoriska krav för att skala programmet som en riskbaserad, operationellt effektiv och datadriven maskin. Detta är möjligheten att bygga en efterlevnadsfunktion som inte liknar något du har drivit tidigare – en där svaret på volymtillväxt aldrig är ”anställ fler analytiker”. Vår platta struktur främjar autonomi, närhet till senior personal och snabbhet. Vi främjar intern rörlighet för att förbättra karriärutvecklingen. Utnämningen förutsätter godkännande av CBI och PESL:s styrelse. Personen rapporterar till Head of Compliance, PESL och PESL:s VD med ansvar inför PESL:s styrelse. MÖJLIGHETEN - Led och upprätthåll företagets AML/CFT-ramverk för efterlevnad i enlighet med tillämpliga lagliga, regulatoriska och interna policykrav. - Fungera som senior ansvarig officer för AML/CFT-styrning, tillsyn och eskalering. - Utveckla, implementera och periodvis granska AML/CFT-policyer, standarder, procedurer och kontroller. - Övervaka företagets riskbedömning av AML/CFT på företagsnivå och säkerställa att risker identifieras, bedöms, begränsas och rapporteras på ett lämpligt sätt. - Designa, implementera och övervaka policyer, procedurer och kontroller för efterlevnad av AMLR (förordning (EU) 2024/1624). - Samarbeta med verksamheten för att snabbt lansera produkter och tjänster på marknaden. - Implementera operationell effektivitet genom att tillämpa ett ”automatisera allt”-tänkande. - Säkerställa att robusta kontroller finns på plats för kundkännedom (CDD), förstärkt kundkännedom (EDD), löpande övervakning, screening, transaktionsövervakning och eskalering av misstänkta aktiviteter. - Övervaka företagets processer för rapportering av misstänkta transaktioner, inklusive intern eskalering, extern rapportering och underhåll av lämpliga register. - Ge tillsyn över sanktionsefterlevnadskontroller, inklusive styrning av screening, eskaleringsprocesser och regulatoriska utvecklingar, där det är tillämpligt. - Rådgivning till senior ledning och styrelsen om AML/CFT-frågor, framväxande risker, regulatoriska förväntningar och kontrollförbättringar. - Förbereda och presentera regelbunden AML/CFT-ledningsinformation, rapportering och riskuppdateringar till relevanta styrningsforum, senior ledning och styrelsen. - Fungera som huvudkontakt för Central Bank of Ireland och andra relevanta myndigheter i AML/CFT-frågor. - Säkerställa att regulatoriska fynd, revisionsfrågor, efterlevnadsgranskningar och interna kontrollgap åtgärdas på ett tidseffektivt och effektivt sätt. - Övervaka AML/CFT-utbildnings- och medvetandeprogram för att säkerställa att personalen förstår sina skyldigheter och relevanta riskindikatorer. - Arbeta nära team för efterlevnad, juridik, risk, drift, produkt, kundengagemang och teknik för att integrera AML/CFT-krav i affärsprocesser, system och förändringsinitiativ. - Stödja bedömningar av nya produkter, jurisdiktioner, kundsegment och outsourcing för att säkerställa att AML/CFT-risker beaktas på ett lämpligt sätt före lansering eller implementering. - Upprätthålla lämplig tillsyn över tredje part och utkontrakterade tjänsteleverantörer som utför AML/CFT-relaterade aktiviteter för företagets räkning. - Främja en stark kultur av efterlevnad av finansiell brottslighet, ansvar och etiskt uppförande i hela organisationen. VAD DU TILLFORER - Erfarenhet av krypto, fintech eller annan reglerad, snabbfotad bransch med en hög volym transaktioner. - Betydande erfarenhet av AML/CFT, efterlevnad av finansiell brottslighet eller regulatorisk efterlevnad inom ett reglerat finansiellt tjänsteföretag. - Tidigare erfarenhet som PCF-52 hos en CASP eller ett finansiellt tjänsteföretag. - God kunskap om irländsk och EU-lagstiftning gällande AML/CFT, regulatoriska förväntningar och tillämplig vägledning. - Erfarenhet av att designa, implementera och övervaka AML/CFT-ramverk för efterlevnad i komplexa eller snabbväxande miljöer med hjälp av teknik. - Dokumenterad erfarenhet av kontakt med tillsynsmyndigheter, senior ledning, styrelser, revision samt kontrollfunktioner i andra och tredje linjen. - God förståelse för AML/CFT-riskbedömning, CDD/EDD, transaktionsövervakning, screening, rapportering av misstänkta aktiviteter och styrning. - Erfarenhet av att hantera efterlevnadsfrågor relaterade till nya produkter, teknik, outsourcing och gränsöverskridande verksamhet. - Starkt omdöme, självständighet och förmåga att utmana effektivt på senior nivå. - Måste uppfylla Fitness & Probity-standarder, inklusive kompetens, förmåga, ärlighet, integritet och finansiell stabilitet. - Riskbaserat beslutsfattande. - Funktionell samverkan. Bra att ha - Tidigare erfarenhet av MiFID II/Marknadsmissbruksdirektivet